БизнесЦензор

01.03.19 19:15

Совладелец "Милкиленда" использовал свой банк в качестве "карманного", – Фонд гарантирования

После признания неплатежеспособным ПАО "Украинский профессиональный банк" (УПБ) в мае 2015 года временной администрацией было выявлено, что вместо заявленных на балансе 1,4 млрд грн активов, фактически они составляли меньше 180 млн грн, тогда как общая сумма заявленных кредиторских требований превышает 1,1 млрд грн.

юркевич

Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц со ссылкой на директора департамента расследования противоправных деяний Екатерину Мисник, передает БизнесЦензор.

По словам главы департамента Фонда, деньги из банка выводились с помощью практически всего спектра схем: кредитования связанных компаний, вывода залогового имущества, продажи по заниженным ценам высоколиквидного недвижимости, "мусорных" ценных бумаг.

"По всем признакам ПАО "УПБ" был "карманным" банком, обслуживающим компании, подконтрольные его фактическому владельцу Анатолию Юркевичу – председателю совета директоров компании "Милкиленд-Украина". Практически весь кредитный портфель банка представлял собой кредиты, выданные подконтрольным юридическим лицам, в том числе ПАО "Украинская инвестиционно-финансовый альянс", ПАО "Еврофинанс", компании "Ланекс", Инк." (Lanex, Inc.), и займы эти, очевидно, заведомо не были рассчитаны на возвращение", – сказано в сообщении.

В частности, Фондом гарантирования установлено, что банк наличными выдал кредит в сумме более 13,04 млн грн физическому лицу, связанному с его руководством и собственниками. При этом заемщик получал средства через кассу банка ежедневно по 150 тыс. грн, а "погашение" задолженности происходило путем внутренних операций уже в период финансового кризиса банка – через перевод средств с текущих счетов УПБ без фактического привлечения в банк реальных денег.

"Подобным образом – через внутренние банковские операции без фактического поступления средств – за 5 дней до введения временной администрации в ПАО "УПБ" состоялось "свертывание" кредитов физических лиц на 56,7 млн грн. То есть займы, которые имели обеспечение, погашались за счет средств, переведенных с депозитов в этом же банке, а банк, соответственно, терял ликвидное залоговое имущество по этим кредитам", – пояснила Мисник.

Читайте также: Фонд гарантирования приостановил выплаты вкладчикам "воскрешенного" судом "Златобанка"

По данным главы департамента, выводились деньги из банка и с помощью другой популярной схемы – через иностранный банк. В частности, $10 млн были выведены из ПБ из Bank Frick&Co.AG (Лихтенштейн).

Как рассказала Мисник, схема была реализована следующим образом: на 30 июня 2015 года задолженность по кредитам связанных лиц банка "УПБ" составляла 596,5 млн грн. В залог по этим кредитам были переданы имущественные права по депозиту ООО "Лого Сфера" в ПО "УПБ" в размере $10 млн. Учитывая отсутствие в банке "живых" денег, между ООО "Лого Сфера" и ПАО "УПБ" были подписаны документы, по которым ООО "Лого Сфера" фактически получало право распоряжаться деньгами ПАО "УПБ" на корреспондентских счетах в Bank Frick&Co.AG.

"Абсурдность ситуации заключается в том, что право на распоряжение деньгами ПАО "УПБ" на корсчете Bank Frick&Co.AG был дан "в обмен" на то, что ООО "Лого Сфера" не будет требовать от ПАО "УПБ" возврата депозита. В итоге, $10 млн ПАО "УПБ" на корсчета в Bank Frick&Co.AG были списаны в пользу компании-нерезидента", – отметила глава департамента.

По данным Фонда гарантирования, в результате реализации этих и других схем оценочная стоимость активов ПАО "УПБ" оказалась почти в 78 раз ниже балансовой.

В то же время, на 1 февраля Фонд выплатил вкладчикам ПАО "УПБ" 639,12 млн грн, что составляет 98,6% от суммы, начисленной к выплате по гарантированным вкладам.

Смотреть комментарии → ← Назад в рубрику